x

建行一省分行“11宗罪”!消費貸資金被挪用購房、理財資金流入股市

來源:中國基金報| 作者:凌云| 2019-10-23 21:19:36| 830人閱讀| 0條評論
摘要
10月23日,銀保監會浙江監管局開出一張罰單,中國建設銀行浙江省分行被罰款342萬元。

10月23日,銀監會浙江監管局開出一張罰單,中國建設銀行浙江省分行被罰款342萬元。

處罰信息顯示,建行浙江分行共涉11項違規行為,其中信貸業務和理財業務是違規重災區。處罰決定于10月14日作出。

建行浙江分行11項違規,多涉信貸和理財

建行浙江分行此次被點名11項違規行為,主要涉及信貸理財票據顧等方面業務及員工管理。其中,信貸業務首當其沖,違規事項最多,理財業務次之。

銀保監會浙江監管局稱,建行浙江分行“貸款管理嚴重不審慎”,“未按監管要求隔離理財業務和信貸業務風”。

處罰信息顯示,建行浙江分行出現信貸資金因管理不慎挪作他用、流入房地產市場等違規行為,比如“員工管理不到位、個人信貸資金被挪用于投資”,“信貸管理不審慎、個人消費貸款資金被挪用于購房”,“信貸管理不審慎、流動資金貸款違規挪用于繳納地塊競保證金”等。

同時,理財資金也因投后管理不盡職而流入股市,“被挪用于購買股票”;理財產品還存在“銷售行為不審慎”的問題。

此外,建行浙江分行還存在以下違規行為:辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務,辦理無真實貿易背景的貼現業務,向小微企業收取財務顧問費不合規,存在員工違規保管客戶物品情況。

浙江監管局出手,打擊貸款違規挪用

近期,信貸業務違規行為多發,尤其是因管理不慎導致貸款資金挪作他用的現象頻出,銀保監會浙江監管局對此重拳出擊。

今年9月,浙江銀保監局印發了《關于進一步規范個人消費貸款有關問題的通知》,要求銀行機構加強個人消費貸款用途管控,確保用途與合同約定一致,嚴禁貸款資金違規流入股市、樓市以及其它投資性領域,主要重申了以下禁止性領域:

一是嚴禁用于支付購房首付款或償還首付款借貸資金;

二是嚴禁流入股市、債市、金市、期市等交易市場;

三是嚴禁用于購買銀行理財信托計劃以及其它各類資產管理產品;

四是嚴禁用于民間借貸P2P網絡借貸以及其它禁止性領域等。

述《通知》發布后,近兩個月時間浙江銀保監局開出的罰單中,已經出現多起貸款管理不審被挪作他用的違規行為。

10月10日,中國郵政儲蓄銀行杭州市余杭區支行被罰70萬元,三項違規行為均涉及貸款管理不慎被挪作他用,其中就包括“個人綜合消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于出資合伙企業”。

9月26日,中信銀行杭州分行因多項“個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用”的違規行為被罰195萬元。根據處罰信息,貸款資金被挪用于購房、房產公司經營、購買股票購買理財私募基金等。

同日,浙江銀保監局開出的另一張罰單顯示,富陽農村商業銀行因4項違規行為被罰款225萬元,其中也包括“個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房”。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
網友評論
條評論
推薦閱讀
  • 熱 點
  • 網貸行業
  • 網貸政策
  • 平臺動態
  • 網貸研究
  • 互聯網理財
  • 互聯網金融
                熱帖排行
                1/1
                相關推薦:
                浙江9家銀行違規貸款吃罰單 銀行貸款的違規行為 浙江銀行理財規定_浙江銀行理財管理費 浙江浙昌貸貸款流程 浙江浙昌貸貸款條件 浙江浙商e貸貸款流程 浙江浙商e貸貸款條件 捷信貸款什么行為違規 浙江銀行理財列表_浙江銀行理財托管 浙江銀行理財發展趨勢_浙江銀行理財監管 公募基金管理人違法違規國務院證券監督管理機構可以 浙江浙昌貸款還款 浙江浙商e貸款還款 浙江泰隆貸款有哪些性質的貸款 從待前調查貸時審查貸后管理三個方面著手完善屋抵押貸款管理體系 浙江車貸網貸款 浙江車貸網貸款利率 浙江車貸網網絡貸款 浙江三信貸貸款流程 浙江三信貸貸款條件
                30选五开奖结果今天